O presente trabalho teve como objetivo geral analisar o problema das fraudes documentais e grafoscópicas nas instituições com menos de um milhão de clientes que operam com empréstimos consignados, chamados genericamente de “bancos pequenos”. Foram definidos como objetivos específicos: contextualizar a utilização da grafoscopia e documentoscopia no âmbito das instituições financeiras; identificar entre os bancos pequenos aqueles que possuem maior número de reclamação no tocante a fraudes; identificar os principais tipos de fraudes sofridos pelos clientes desses bancos; analisar os impactos dessas fraudes para a gestão das instituições pesquisadas. A metodologia utilizada para este estudo foi a pesquisa exploratória, bibliográfica, descritiva, estudo de caso e qualitativa; através da pesquisa em sites, livros e revistas. A amostra deste estudo foi identificada na relação disponível no endereço eletrônico do Banco Central entre os bancos que apresentaram maior número de reclamações procedentes junto ao BACEN e INSS durante os anos de 2009, 2010 e 2011, tomando-se como base o mês de abril 2011. Foram escolhidos os seguintes bancos: BMG, Bonsucesso, Cruzeiro do Sul, GE Capital S.A., Pine e IBI S.A.. Concluiu-se que o nível de reclamações referentes a fraudes teve um decréscimo nos últimos anos, embora podendo ser reduzido consideravelmente por meio da capacitação de seus colaboradores, o que contribuiria para melhorar a imagem mercadológica e a saúde financeira dessas instituições.